فرزین: ۱۲۰۰ همت خلق پول جدید داشتیم

محمدرضا فرزین رئیس کل بانک‌مرکزی در همایش تأمین مالی تولید، از بنگاه داری به بنگاه سازی، اظهار کرد: خیلی وقت بود دنبال فرصتی بودم که رئیس مجلس هم باشد تا نقاط مد نظر نظام بانکی را در حضور ایشان مطرح کنیم؛ البته قبلاً هم‌این‌نکات‌را اعلام‌کردیم.

وی با اشاره به تغییر دولت و تلاش برای تحقق رشد ۸ درصدی اقتصاد، گفت: معضل اساسی و تنگنای اصلی تأمین مالی است. در تمام مطالعات مسئله رشد و حفظ رشد پایدار تأمین مالی است.

فرزین با بیان اینکه ۹۲ درصد تأمین مالی توسط بانک‌ها، ۷ درصد بازار سرمایه و یک درصد هم توسط سایرین انجام می‌شود، گفت: سایر اعضای تأمین مالی به خوبی کارشان را انجام نمی‌دهند؛ سرمایه گذار خارجی هم مدت زیادی است که سهم خود را از دست داده است. آمدن زیر یک درصد نشان می‌دهد بار به بقیه بخش‌ها به خصوص نظام بانکی میاید.

رئیس کل بانک مرکزی به ضرورت برخورداری بانک‌ها از استانداردهای لازم اشاره و تصریح کرد: بانک‌ها باید بتوانند تأمین مالی غیرتورمی کنند؛ نباید مبتنی بر پایه پولی و منابع بانک‌مرکزی تأمین مالی انجام شود. چه کار باید کرد تا تأمین مالی غیرتورمی توسط بانک‌ها انجام شود؟ تأمین مالی کاری ندارد، به راحتی می‌توانیم با خلق پول در چرخه معیوب دهه ۹۰ بمانیم. باید تأمین مالی پایدار و غیر تورمی باشد.

تأمین مالی مردم از ۱۴ به ۲۳ درصد افزایش یافت

او با بیان اینکه تأمین مالی کشور کاملاً متمرکز برتامین مالی بانک‌ها شده است، ادامه داد: نظام بانکی هم‌دچار انحرافاتی در تأمین مالی شده؛ هزار و ۲۰۰ همت خلق پول جدید داشتیم.

وی با بیان اینکه بخشی از پول سرمایه گذار و سپرده گذار به سمت تامین‌مالی دولت رفته و بخشی هم‌برای تأمین نیازهای مردمی رفته است، تصریح کرد: تأمین مالی مردم از ۱۴ به ۲۳ درصد افزایش یافته است. عامه مردم دسترسی بهتری به منابع بانکی داشتند؛ اگر تأمین مالی قرار است توسعه یابد باید به رشد نقدینگی هم توجه کرد.

همتی با اشاره به اینکه اگر تأمین مالی منجر به افزایش رشد نقدینگی‌شود، منجر به تورم‌می‌شود؛ افزود: طبق قانون‌برنامه‌کفایت سرمایه باید ۸ درصد بشود الان منفی یک است؛ هزار و ۱۰۰ همت پول جدید می‌خواهد تا کفایت سرمایه ۸ درصدی محقق شود.

۴۷۰ همت اضافه برداشت بانک‌ها از بانک‌مرکزی

رئیس کل بانک‌مرکزی تاکید کرد: ۴۷۰ همت اضافه برداشت توسط بانک‌ها از بانک‌مرکزی داریم که با پولی که از بازار بین بانکی‌می گیرند این رقم به ۷۵۰ همت می‌رسد؛ بنابراین اصلاح نظام بانکی باید انجام‌شود.

فرزین گفت: بانک‌های غیردولتی از هزار و ۱۰۰ همت حدود ۸۰۰ همت دارند؛ بخش عمده آن در یک بانک است و ۱۴ بانک زیان انباشته دارند و برای اینکه اصلاح شوند نیاز به منابع جدید داریم.

وی ادامه داد: برای حل این مسائل چه کار باید کرد؟ چه اقداماتی در حال انجام است؟ چه اقدامات جدیدی باید کرد؟

فرزین گفت: باید مطالبات بانک‌ها از دولت تعیین‌تکلیف شود؛ باید بگویید که این مطالبات را چه کار کنیم! معضلی است! انجماد دارایی داریم که همه برای دولت نیست و به بخش‌های خصوصی هم‌داده شده است.

بانک‌ها باید دسته بندی شوند

رئیس کل بانک مرکزی به تسهیلات تکلیفی هم اشاره کرد و خطاب به قالیباف گفت: ما مخالف نیستیم ولی آقای رئیس مجلس با اعداد مخالفیم؛ امسال ۱۵۰۰ همت پول جدید باید خلق کنیم که با توجه‌به تسهیلات تکلیفی از جمله مسکن و … نمی‌شود! کجای دنیا اینطور است که همه بانک‌ها کارهای مشترک را انجام دهند؛ بانک‌ها باید دسته بندی شوند؛ این بخوبی در قانون برنامه دیده شده است.

فرزین با اشاره به قانون بانک مرکزی گفت: به ویژه در بخش نظارت این قانون خیلی به ما کمک خواهد کرد. برنامه‌های ما چیست؟ قانون بانک مرکزی به ما می‌گوید می‌توانیم اقدامات اکتشافی و پیشگیرانه انجام دهیم. ماهم از این قانون استفاده کردیم، الان درحال دسته بندی هستیم؛ مشخص است که چه بانک‌هایی وارد دوره گریز می‌شوند و چه بانک‌هایی باید اصلاح شوند.

رئیس کل بانک مرکزی به افزایش سرمایه بانک‌ها هم اشاره کرد و افزود: جز یکی دو بانک در بانک‌های خصوصی که معضلاتشان‌عمده شده و برنامه اصلاحی ۲-۳ ساله نوشتیم برای بقیه بانک‌ها به کفایت ۸ درصد می‌رسانیم؛ اگر نرسند باید منحل شوند.

وی با تاکید بر اینکه علاوه بر مدیران باید به سهامداران هم اولتیماتوم داد، تصریح کرد: همچنان مشکل خواهیم داشت علی رغم اینکه در قانون هم به این موضوع پرداخته شده است؛ باید بانک‌های توسعه‌ای داشته باشیم؛ بانک‌های توسعه‌ای بنگاه سازی می‌کنند. از مردم تأمین مالی نمی‌کنند بلکه از روش‌های متفاوت تأمین مالی کرده و بنگاه سازی می‌کنند.

به گفته فرزین، وزارت اقتصاد در حال تهیه اساسنامه بانک توسعه است و ما هم همکاری می‌کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد: اگر تمام بانک‌ها کار بنگاه داری کنند همین وضعیت تکرار می‌شود؛ ما طبق قانون و در چارچوب برنامه مشخص در این مسیر حرکت می‌کنیم؛ هم قانون برنامه هم قانون بودجه کمک می‌کند به حل بخشی از ناترازی بانک‌ها. کسی که می‌خواهد بانکداری کند باید پول بیاورد چه دولت باشد چه غیر دولتی.